Знай своего клиента

Эти данные используются для установления личности пользователей, а также в рамках противодействия финансовым преступлениям, таким как финансирование терроризма, отмывание денег и коррупция. Разработка политики «Знай своего клиента» связана со стремлением компаний усовершенствовать методы выявления преступных действий и предотвращения незаконных транзакций, а также усилить глобальные меры по борьбе с отмыванием денег. Этот процесс защищает поставщиков финансовых услуг и клиентов от уголовной ответственности, ущерба репутации и крупных штрафов, которые в противном случае могли бы возникнуть в результате финансовых преступлений.

Процесс «Знай своего клиента» включает в себя меры, которые компании предпринимают для проверки личности пользователей в соответствии с юридическими требованиями и действующим законодательством. Широкое использование интернета и новых технологий делает необходимым установление стандартов, содействующих борьбе с мошенничеством в онлайн-среде. Любой бизнес, желающий привлечь клиентов, обязан соблюдать эту процедуру в соответствии с требованиями законодательства. Несмотря на то, что этот процесс затрагивает все отрасли, он особенно актуален в финансовом и банковском секторах. А также в смежных отраслях, таких как недвижимость, страхование или, например, в торговле и, конечно же, в сфере игорного бизнеса.

Чтобы избежать коммерческих отношений с лицами, связанными с терроризмом, коррупцией или отмыванием денег, в процессе идентификации и проверки клиентов применяются определенные меры контроля. В рамках этого процесса компания проверяет, является ли клиент тем, за кого себя выдает. Если верификация прошла успешно, компания предоставляет клиенту доступ к необходимым ему услугам или продуктам. Такая проверка осуществляется с помощью различных методов, хотя не все они соответствуют требованиям законодательства.

Если пользователь хочет стать клиентом компании, ему необходимо подтвердить свою личность с помощью соответствующих документов. Для этого используются такие методы, как видеоидентификация, во время которой пользователь, помимо биометрической аутентификации и других и проверок безопасности, также показывает и подтверждает удостоверяющие личность документы, их подлинность и свое лицо.

Верификация может быть проведена удаленно или онлайн, но чаще всего это происходит через Skype или видеозвонок.

Проверка личности начинается со сбора основных данных о клиенте, обычно с помощью электронной идентификации. В ходе сбора данных клиентам необходимо предоставить следующую информацию:

• Имя;
• Адрес;
• Дата рождения.

Букмекеры чаще всего запрашивают подтверждение депозита, а также подтверждение источника дохода. Без этой процедуры выигрыш не может быть выплачен, поэтому, чтобы деньги поступили на ваш банковский счет как можно скорее, рекомендуется своевременно выполнить все необходимые шаги. Как правило, такие проверки проводятся неоднократно в качестве меры безопасности. После сбора данных компания может проверить их на наличие связей с преступной деятельностью. Это естественный процесс, и причин для беспокойства нет. Проверки осуществляются, чтобы:

• идентифицировать пользователя;
• проверить законность источника происхождения средств клиента;
• оценить риски отмывания денег, связанные с данным клиентом; 
• отслеживать операции клиента

Компания должна подтвердить данные владельца аккаунта в кратчайшие сроки. Процедура верификации личности может включать проверку документов, сравнение информации, предоставленной клиентом, с общедоступными базами данных, а также другие меры должной осмотрительности.

Основные требования к процессу «Знай своего клиента» изложены в законодательных и нормативных актах. Специфические требования (например, документы) зависят от отрасли и поставщика финансовых услуг. В банках обычно действуют самые строгие процессы проверки.

Благодаря современным технологиям процессы внедрения были усовершенствованы и полностью переведены в цифровой формат. Таким образом, пользователи получают безопасный доступ к продуктам и услугам, заключая дистанционные контракты, причем не только в банковской сфере, но и во всех отраслях.

Не все поставщики услуг оснащают свои системы передовыми технологиями и инструментами. Именно поэтому важно доверять комплексным решениям, которые сопровождают организацию и пользователя на протяжении всего процесса проверки, а также дальнейшим потребностям в аутентификации с высочайшими нормативными и техническими гарантиями.

Интеграция этого процесса важна, иначе велика вероятность того, что решение не будет полностью соответствовать действующим нормативным актам и не обеспечит всех преимуществ, которые оно должно обеспечивать. Крайне важно адаптировать пользовательский опыт и готовность следовать всем шагам, необходимым для выполнения процедуры.

Асинхронная видеоидентификация теперь возможна за считанные секунды с любого устройства и через любой канал. Это требует от компаний соблюдения строжайших международных норм (AML5, eIDAS). Сбор личной информации пользователя еще никогда не был таким простым.

Клиенты обязаны предоставлять компаниям потенциально конфиденциальную информация в целях верификации личности и борьбы с отмыванием денег. Однако возникает вопрос: насколько безопасны методы хранения и использования этой информации? Не создают ли все эти попытки усилить безопасность какие-либо риски для безопасности и конфиденциальности?

Конфиденциальные данные сегодня хранятся в нескольких местах с использованием ряда сервисов, но, несмотря на это, все они подчиняются регламенту по защите данных, который компании обязаны соблюдать. Личная информация остается конфиденциальной. В случае возникновения проблем с хранением информации вы можете обратиться в службу поддержки клиентов букмекерской конторы, где вам всегда будут рады помочь.

Ежедневный оборот денежных средств на рынке беттинга обязывает букмекеров соблюдать процесс «Знай своего клиента» и быть полностью уверенными в том, что средства, используемые для ставок, получены честным путем. Никому из нас не хотелось бы платить штраф за чьи-то мошеннические действия! Именно поэтому верификация является обязательной и неотъемлемой частью использования букмекерских контор.

Чаще всего пользователю требуется загрузить копию своего паспорта, ID или водительских прав. А также необходимо предоставить подтверждение адреса, депозита и справку о доходах. Многим клиентам такая проверка может доставить неудобства, но этот процесс необходим для обеспечения честной игры и успешных выплат. Этот процесс отвечает интересам обеих сторон, именно поэтому мы учитываем его наличие при оценке букмекера.

Знаете ли вы своего клиента? В любом случае, согласно многочисленным источникам информации, если ваш бизнес связан с финансами, то вы определенно должны знать своего клиента. Процесс проверки начинается в тот момент, когда пользователь открывает аккаунт на сайте (онлайн или очно), или когда клиент начинает взаимодействовать с компанией. Игрок имеет право знать о возможных дальнейших проверках, когда он уже некоторое время пользуется услугами сайта и предварительно предоставил все необходимые документы. Следует помнить, что компании могут использовать только действительные и официальные документы для проверки.

«Знай своего клиента» - это процесс, который компании используют не только для проверки личности, но и для выявление рисков потенциального мошенничества. Суть заключается в том, что знание своих клиентов, проверка их личности, финансовой деятельности и оценка факторов риска могут помочь в борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими видами незаконной финансовой деятельности. Следует помнить, что финансовые учреждения могут получит штраф, попасть под санкции и понести огромный репутационный ущерб, если они имеют дело с отмыванием денег или террористическими организациями. Процесс «Знай своего клиента» разработан для защиты компаний от мошенничества и финансовых убытков, которые могут возникнуть в результате незаконных средств и операций.